Datos de empresa y registro mercantil
Los datos de empresa —quién existe, quién posee a quién, quién está conectado— sustentan el KYC, el crédito, las compras y el B2B. Esta guía cubre los datos de registro mercantil y cómo localizarlos entre jurisdicciones.
Cobertura en toda la UE. DataSupplier localiza y entrega estos datos en los 27 países de la Unión Europea —incluidos Alemania, Francia, España, Italia, Países Bajos y Polonia— y en el EEE, en el formato y la cadencia que necesite.
Por qué importan los datos de empresa
La información fiable sobre las entidades jurídicas y sus relaciones es fundamental para el onboarding, el riesgo, el cumplimiento y la segmentación B2B. El reto es que está dispersa entre registros nacionales con formatos y reglas de acceso distintos.
Qué contiene
- Datos básicos de la entidad: nombre, situación, registro, direcciones.
- Titularidad: accionistas y titularidad real.
- Cuentas presentadas: cuentas y documentos estatutarios.
- Identificadores: números nacionales y el Identificador de Entidad Jurídica (LEI).
Identificadores y vinculación
La falta de un identificador global único de empresa dificulta la vinculación. El LEI ayuda para las entidades financieras, pero el emparejamiento entre registros sigue dependiendo de la resolución de entidades.
Casos de uso habituales
Onboarding de KYC y AML, riesgo de crédito y de contraparte, due diligence de proveedores, prospección B2B, y cribado de titularidad real y sanciones.
Consideraciones de sourcing
La cobertura, la frescura y los términos de acceso varían según la jurisdicción, y algunos registros restringen la reutilización masiva o comercial. El acceso a la titularidad real se ha endurecido en algunos lugares. La procedencia y las licencias deben confirmarse.
En un modelo gestionado
Un socio gestionado puede localizar entre registros, resolver entidades y entregar un conjunto de datos de empresa unificado con procedencia documentada, manteniendo confidenciales a los proveedores.
El problema del identificador
El reto definitorio de los datos de empresa es la ausencia de un identificador global único. La misma entidad aparece bajo nombres, números y direcciones distintos entre los registros nacionales, así que el emparejamiento —la resolución de entidades— es central para construir un conjunto de datos utilizable. El Identificador de Entidad Jurídica (LEI) ayuda para las entidades financieras, y los números de registro nacionales anclan dentro de un país, pero el emparejamiento transfronterizo sigue dependiendo de una resolución cuidadosa. Hágalo mal y fusionará empresas distintas o dividirá una en varias.
Cobertura, frescura y titularidad real
La cobertura, la profundidad y el acceso de los registros varían mucho según la jurisdicción, y algunos datos —la titularidad real en particular— han visto endurecerse el acceso. Las cuentas presentadas también envejecen, así que la frescura importa para el uso en riesgo y onboarding. Confirmar qué permite cada registro para la reutilización comercial, y documentar la procedencia, es esencial cuando los datos alimentan decisiones de KYC, crédito o due diligence.
- Los datos de empresa están dispersos entre registros nacionales con acceso variado.
- No existe un identificador global único; el LEI ayuda pero el emparejamiento sigue siendo necesario.
- Se usan para KYC, riesgo, due diligence y B2B.
- Confirme la cobertura, la frescura y los términos de reutilización por jurisdicción.
Fuentes y lecturas adicionales
- GLEIF: Identificador de Entidad Jurídica (LEI).
- Registros mercantiles nacionales y el Sistema de Interconexión de Registros Mercantiles de la UE (BRIS).
- EUR-Lex: normas de prevención de blanqueo de capitales y titularidad real.
- OpenCorporates y referencias de datos de registro.
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